ローン,資産運用

繰上げ返済と資産運用の配分について

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相談番号 0001560203
アーサーママさん
2018.07.05 15:04

家族構成 夫69 妻51 夫婦二人暮らし

年収(手取り)1700-1900万
貯金 4100万(うち株式900万、為替2.5万ドル、共済600万)

アパートローン
10年固定  30年 残25年 2384万 金利1.36
変動    30年 残25年 4000万 金利0.56
変動はペナルティなしで、固定は10年目の金利見直し時に繰上げができるそうです。

家計簿はつけていませんが、預金残高は2か月に一回つけていて、
年間600-700万増えています。
節約すれば、800-900万に増やせそうです。

運用できていないお金を、繰上げ返済に回すか資産運用するかで迷っています。
株式運用は20年来の経験で、+-はありますが、今までキャピタルゲインのみで
3-4割儲かっています。
今は株価が上がっているので、株式の配分は減らしています。

上記のような条件で、どのような配分で、振り分けるべきかご教授いただければ幸いです。

宜しくお願いいたします。

アーサーママさん

こんにちは。
投稿ありがとうございます。

アパートローンの繰り上げ返済と資産ポートフォリオについてのご相談ということですが、今後の資金の使い道(アパートの修繕など)・タイミング、相続対策などにより適切な配分が異なるかと思います。

一度対面相談をご利用されてみてはいかがでしょうか。
 
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